Grundsätzlich kann jede handlungsfähige Person ein Bankkonto in der Schweiz eröffnen. Schweizer Banken haben allerdings unter anderem auch die im grenzüberschreitenden Finanzdienstleistungsgeschäft anwendbaren ausländischen – gesetzlichen und regulatorischen – Bestimmungen einzuhalten. Die Banken behalten sich ausserdem das Recht vor, Kunden abzulehnen. So kann sich eine Bank beispielsweise weigern, mit sogenannten "politisch exponierten Personen" eine Geschäftsbeziehung einzugehen, da solche Kunden für die Bank ein Reputationsrisiko darstellen können. Gleiches gilt für den Fall, dass eine Bank Zweifel an der Herkunft der Gelder eines Antragstellers hat.  

Die Bankmitarbeitenden müssen Ihnen zunächst all jene Fragen stellen, die zur Einhaltung der Vorschriften über die Sorgfaltspflicht der Banken notwendig sind (siehe dazu die Vereinbarung über die Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken [VSB 20]). In diesem Zusammenhang werden Sie insbesondere auch um einen Nachweis Ihrer Identität gebeten. Ausserdem wird die Bank – unter Vorbehalt einzelner Ausnahmen – von Ihnen eine Erklärung verlangen, wer an den Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigt ist. Des Weiteren werden Sie der Bank unter anderem auch eine Deklaration über Ihren Status als U.S. / Non U.S. Person abgeben müssen. Die Bankmitarbeitenden werden Sie unter Umständen insbesondere auch über die Herkunft der Gelder, die Art Ihrer Geschäftstätigkeit, Ihre finanziellen Verhältnisse und die von Ihnen üblicherweise getätigten Finanztransaktionen befragen und entsprechende Nachweise verlangen. 

Alle in der Schweiz tätigen Banken benötigen eine Lizenz der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA. Die FINMA, die dem Basler Ausschuss für Bankenaufsicht angehört, reguliert und überwacht alle Banken der Schweiz gemäss den Standards des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht. Diese Standards beziehen sich nicht nur auf die angemessene Eigenkapital- und Kapitalausstattung der Banken, sondern auch auf die ganze Palette der einzuhaltenden Vorsichts- und Verhaltensregeln. Als zusätzliche Sicherheitsmassnahme definiert das schweizerische Recht sogar höhere Kapitalanforderungen als der Basel Capital Accord. Deshalb zählen die Schweizer Banken unzweifelhaft zu den sichersten der Welt. Sollte es trotzdem einmal zum Ausfall einer Bank kommen, sind alle Banken obligatorisch der esisuisse (Einlagensicherung der Schweizer Banken) angeschlossen. Mehr Informationen zur Einlagensicherung finden Sie unter www.esisuisse.ch. 

Unter Geldwäscherei versteht man das Einschleusen illegal erworbener Vermögenswerte in den legalen Finanz- und Wirtschaftskreislauf, mit dem Ziel, die wahre Herkunft solcher Vermögenswerte zu verschleiern. 

Geldwäscherei wird meistens mit Drogenhandel oder organisierter Kriminalität in Verbindung gebracht. Es gibt jedoch viele andere Verbrechen, die ebenfalls als Vortat für Geldwäscherei in Frage kommen, wie beispielsweise Veruntreuung, Korruption, Erpressung und Menschenhandel, und seit 2016 auch qualifizierte Steuervergehen.  

Die Schweiz gehörte mit zu den ersten Staaten, welche Massnahmen gegen die Geldwäscherei ergriff. Mit der 1977 eingeführten und laufend aktualisierten Vereinbarung über die Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken (VSB) war sie eine Pionierin bei der Identifizierung des Vertragspartners und der Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten. Die VSB stellt einen der Hauptpfeiler der Geldwäschereibekämpfung dar. Sie wird periodisch revidiert und liegt heute in aktueller Form als VSB 20 vor. 

Seither wuchs das Geldwäscherei-Dispositiv der Schweiz stetig und umfasst heute nebst der VSB auch Bestimmungen des Schweizerischen Strafgesetzbuches (Art. 305bisund 305ter StGB), das Bundesgesetz und die Verordnung über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (GwG und GwV) und eine entsprechende Verordnung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) über die Verhinderung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung (Geldwäschereiverordnung-FINMA, GwV-FINMA) sowie zahlreiche für die Banken relevante Rundschreiben der FINMA. Weiterführende Informationen finden Sie hier.